坐擁豪宅的秘密 631資產配置理財法

2017年08月12日 06:37

圖文/鏡週刊

台中歌劇院是台中房地產新亮點,附近大坪數豪宅林立,投資高手曾筠婷也選在這個新地標附近買下自住屋,讓自己不僅住得舒適,退休後還能從保單與固定收益基金提領30萬生活費。

 

「哈囉!請進。」踏進投資高手、富盈睿智保經執行長曾筠婷的家,會讓人覺得:「原來豪宅長這樣。」

這間房子座落在台中歌劇院旁,空間相當寬敞、明亮,令人好奇的是,為什麼1位單身熟女,會選擇這麼高成本(每月管理費數萬)的房子當自用住宅?

「家人平常都在國外工作,我希望他們回到台灣時,也能住得舒適,再加上大家難得聚在一起,回台灣當然要住在一起,為了這難得的團聚時光,我選擇大空間的自用住宅。」曾筠婷談起家人,嘴角立刻上揚,露出幸福洋溢的表情。

雖然曾筠婷擁有30多年投資經驗,但她最喜歡的投資工具是保險、基金,房地產次之,這一點從她的資產配置就可以看出端倪。

「我目前所擁有的儲蓄險與固定收益基金資產,佔總資產的6成,房地產佔3成,剩下1成我會留著當作危機入市的投機資金。」

這個631資產配置法,曾筠婷是經過30多年的實戰經驗,以及人生各個階段的理財需求,逐步調整而成。

以目前的理財階段而言,曾筠婷最重要的目標,是達成自己所設定退休後月領30萬元的計畫。

隨著年齡增長,她在理財上更偏保守穩健,因此逐步將資金轉進保守的增額終身壽險(儲蓄險)與固定收益基金,為的是確保退休後基本生活無虞,又還有額外的退休旅費,出國散心,提高生活品質。

「很幸運的是,再過4年就能達成退休理財目標。」坐在沙發上的曾筠婷,拿起熱茶,在舒適的大空間裡,細細品味自己的理財成果。


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